A tecnologia não é mais uma ferramenta de inovação, mas o pilar de serviços financeiros modernos
Pagamentos instantâneos, carteiras digitais, infraestruturas abertas e a expansão de fintechs democratizaram o acesso a soluções financeiras, tornando inclusão financeira e simplicidade estratégias centrais.
A IA amplia a capacidade de agir sobre dados financeiros, com tomada de decisão aumentada, análise preditiva, behavior modeling automation, execução com Agentic AI, análise de risco e ajustes e recomendações em tempo real.
Strategy to modernize architectures, optimize operations, and unlock continuous innovation
A indústria torna-se invisível, integrada e inteligente, com IA para captura de múltiplos dados, Open Finance e infraestruturas API-first, conectando apps, experiências digitais e e-commerces e permitindo que bancos prevejam e ajam antes mesmo de o cliente precisar.
Com a crescente digitalização da indústria, ciberataques e riscos também aumentam, e tecnologias de IA emergem como escudos inteligentes para detectar, prevenir e eliminar ameaças em tempo real.
Com o aumento de fintechs verdes e soluções financeiras sustentáveis, o impacto de ESG torna-se uma estratégia-chave, e as instituições não buscam só mitigar riscos, mas medir e regenerar valor, com títulos verdes e empréstimos atrelados a metas de sustentabilidade.
De um lado, uma indústria construída em sistemas legados; de outro, mudanças constantes que demandam modernização imediata
A indústria de serviços financeiros possui alta dependência de sistemas legados e execução antiga, e com novos paradigmas, usuários e tecnologias entrando em jogo, a mudança se torna inevitável.
Sistemas legados limitam o uso de IA e a escala, com altos custos de manutenção, e empresas de FSI buscam arquiteturas digitais mais flexíveis que suportem integrações modernas.
A pressão por redução de custos, velocidade e produtividade torna a eficiência um requisito essencial, demandando automação de backoffice, cobrança, onboarding e operação de sinistros.
O aumento de fraudes digitais e ameaças sofisticadas forçam instituições a investir em ferramentas avançadas de autenticação e monitoramento para reduzir perdas, preservar confiança e garantir operações seguras.
Regulações de Open Finance, ESG e KYC/KYB/AML, além de governança, IA ética e ESG 2.0, aumentam a complexidade operacional. Compliance torna-se inevitável e força instituições a adotar mecanismos de monitoramento regulatório.
Embedded finance e o desejo de ir além dos serviços tradicionais demandam novos modelos de distribuição e monetização, e empresas de outras indústrias passam a incorporar serviços financeiros, levando-os até onde o cliente está.
Uma das indústrias mais tradicionais agora necessita das tecnologias mais modernas conforme a digitalização aumenta e novas demandas emergem
A abordagem de Agentic AI da AI/R conecta eficiência e governança a novas formas de gerar valor para a sua empresa e os seus clientes.
Modernização de legados
Supere limitações de sistemas legados que geram altos custos de infraestrutura e complexidade operacional. Habilite novas maneiras de inovar e melhorar experiências na era da IA.
- Economia de até 42% com a eliminação de custos de licenciamento
- Modernização de sistemas legados com 60% a 100% mais rapidez
- Agentes de IA para analisar bases de código com milhões de linhas
- Redesenho de cargas de trabalho legadas complexas para arquiteturas modernas e nativas da nuvem
Orquestração de IA para PLD
Utilize o acelerador de prevenção à lavagem de dinheiro: detecte tipologias e garanta priorização de alertas e geração automática de drafts SAR com auditabilidade e alinhamento total a diretrizes do BACEN/COAF e FATF.
- 90% menos tempo para preparar relatórios
- Ingestão e normalização de dados
- Sanções e triagem de PEPs + assistente KYC/KYB
- Motores de monitoramento com base em risco e tipologia
- Ambiente de trabalho do analista e gestão de casos
- Análise de grafos e detecção de redes
- Assistente de investigação com GenAI e ferramenta de estruturação de dossiês de casos
IA preditiva para detecção de fraudes
Identifique fraudes financeiras de forma preditiva e em tempo real combinando Machine Learning (ML), análise comportamental e governança de dados e de modelos de ponta a ponta.
- Integração com ecossistemas Pix e Open Finance
- Identificação precisa de padrões anômalos
- Redução de falsos positivos, protegendo transações digitais, cartões e transferências antes da liquidação
- Mitigação de riscos, garantindo conformidade regulatória e confiança do cliente sem comprometer a experiência do usuário
Onboarding (KYC/KYB)
Acelere o onboarding de pessoas físicas e clientes corporativos, garantindo compliance regulatória e reduzindo riscos de fraude.
- Validação de identidade, análise de documentos e consulta a bases de dados públicas e privadas
- Redução de fraudes de identidade, “contas-mula” e fraudes na abertura de contas de crédito ou digitais
- IA aplicada à biometria, OCR e prova de vida
- APIs e SDKs plug-and-play, painéis operacionais e central de análise
Agentic AI Concierge
Integre um assistente financeiro digital inteligente baseado em IA conversacional e vá além dos chatbots tradicionais, analisando dados, planejando iniciativas e executando tarefas em nome dos clientes.
- Recomendações e orientações personalizadas, com menos complexidade e mais conversões
- Apoio à renegociação e sugestões de investimento, crédito e previsão de demanda
- Redução de chamadas humanas ao call center, liberando equipes para tarefas mais sensíveis
- Geração aumentada por recuperação (RAG) segundo bases de conhecimento e dados
Decisão de crédito dinâmica
Analise, decida e ajuste limites de crédito em tempo real de forma autônoma e inteligente combinando dados internos, externos e alternativos e aprendendo com o comportamento do cliente.
- Pontuação de crédito em tempo real e mecanismo de regras de decisão contextualizadas
- Gatilhos event-driven e camada de APIs em tempo real
- Processamento de dados com decisões em milissegundos, suporte a onboarding, BNPL, renegociação e aumento de limite
- Microjornadas e componentes inteligentes de UX, e camada de políticas, governança e controle para analistas
Workflows de Agentic AI
Modernize suas operações eliminando etapas desnecessárias e adicionando agentes de IA aos workflows para otimizar processos e automatizar o que realmente precisa.
- Agentes de IA para automatizar e acelerar tarefas, atuando em colaboração com times humanos
- IA integrada a fluxos de trabalho legados para redesenhar operações
Automação regulatória impulsionada por IA
Monitore atualizações regulatórias, interprete obrigações em tempo real e as transforme em fluxos automatizados e em evidência auditável.
- Adaptação a regulamentações que mudam constantemente sem depender de processos e interpretações manuais
- Garantia de compliance de forma consistente, automática e auditável
- Orquestração de fluxos de compliance e garantia de evidências e relatórios sempre atualizados
Reconciliação impulsionada por IA
Ganhe visibilidade e controle sobre fluxos financeiros em tempo real, garantindo que cada transação seja corretamente conciliada, validada e lançada em todos os sistemas.
- Ingestão de dados de qualquer provedor ou sistema, normalizados em um esquema financeiro unificado
- Correspondência configurável baseada em regras e assistida por IA para antecipar a identificação de discrepâncias
- Orquestração de fluxos de trabalho de exceção e fornecimento de evidências prontas para auditoria
- Redução do trabalho manual, com precisão financeira garantida de ponta a ponta
Smart Agreements
Adote Smart Agreements como camada de inteligência sobre processos contratuais financeiros, traduzindo cláusulas em lógica programável com execução automatizada.
- Mecanismo de automação de contrato
- Integração de identidade digital e assinatura
- Execução event-driven
- Framework regulatório e de conformidade
- Orquestração de sistemas e APIs
- Monitoramento e análise em tempo real
Onde você está é o começo.
Nós levamos você além.
IMPACTO GLOBAL. PRESENÇA SEM FRONTEIRAS.
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